هج کردن یا (hedging) به معنی خریدن یک دارایی برای جلوگیری از خطر ضرر از دارایی های دیگر است. هج کردن یکی از راه کارهای اساسی و مفیدی است که برای کاهش میزان ریسک در معاملات فارکس انجام می شود. یکی از استراتژی های با ارزش برای سرمایه گذاری و مدیریت نقدینگی هج کردن یا همان پوشش دهی ریسک است. این روش در کلیه بازارهای مالی می تواند یاری دهنده باشد، در واقع از آن می توان به عنوان یک بیمه برای مقابله با جنبه های مختلف مالی استفاده نمود.
بیشتر اوقات زمانی مفهوم یک کلمه را بیشتر درک میکنیم که معنای لغوی آن را بدانیم. Hedging در زبان فارسی به معنی پوشش دادن و مصونیت بخشی از چیزی به‌کار می‌رود. به عنوان مثال شاید عبارت Hedge Fund یا صندوق پوشش ریسک به گوشتان خورده باشد. این صندوق به نوعی ساختار سرمایه‌گذاری گفته می شود که سرمایه‌گذاران بزرگ دارایی‌های خود را در آن سرمایه‌گذاری کرده و از استراتژی‌های مختلف، سود به دست می‌آورند.
به عنوان مثال در مورد بیت کوین، به فروش بیت کوین به‌منظور کاهش ریسک آن هج کردن اطلاق می شود. در بهترین حالت، با این کار سود افزایش پیدا کرده یا به حداکثر می‌رسد. البته نبایستی فراموش کنیم امکان دارد سود به دست آمده با استراتژی هج کردن نسبت به هنگامی که بدون پوشش ریسک عمل میکنیم، کمتر باشد.
هج کردن یا همان پوشش ریسک یک نوع استراتژی برای مدیریت ریسک است که در آن سرمایه گذاران و معامله گران از ابزارهای مالی برای جلوگیری از خطرات و ریسک بازارهای مالی استفاده می نمایند. آپشن و فیوچرز به گسترش استراتژی‌های سرمایه گذاری برای کاهش ضرر و زیان و به دست آوردن سود مناسب کمک می‌کنند. لذا با توجه به اینکه استراتژی ریسک را کم می کند، شما قادرید از سرمایه گذاری بیشترین سود را کسب کنید. به همین جهت همیشه گفته می‌شود در سرمایه گذاری‌های طولانی مدت از این استراتژی بهره ببرید. درکل هج کردن به حالتی اطلاق می‌شود که معامله گر بر روی دو احتمال متقابل در بازار، به شکل همزمان پوزیشن معاملاتی می‌گیرد. به عنوان مثال، تریدر به طور همزمان بر روی نماد معاملاتی JPY/EUR هم خرید و هم فروش انجام میدهد.
انواع مختلف هج کردن
هجینگ عمدتا به سه دسته تقسیم می‌شود که سرمایه‌گذاران با کمک آن می توانند کسب سود کنند.
این سه دسته عبارتند از:
قرارداد فوروارد: قرارداد فوروارد در پوشش ریسک از محبوب‌ترین ابزار هاست. در این قراردادها، طبق توافق طرفین، دارایی‌ها در تاریخ معین و با قیمتی مشخص معامله می شود. این یک توافقنامه غیر استاندارد است که نیازمند به تدوین هیچ گونه شرایط و ضوابط تحت سازمان تنظیم مقررات اقتصادی نیست.
قرارداد فیوچرز: این قرارداد مشابه قرارداد فوروارد است ولی با این تفاوت که این یک قرارداد استاندارد برای خرید یا فروش دارایی‌های اساسی با قیمت معین در تاریخ خاص و مقدار استاندارد توافق شده توسط طرفین است. در این قرارداد تفاوت اصلی آنجاست که شما با مقدار معینی از کالا و… سر و کار دارید.
بازارهای پول: در این بازار وام های کوتاه مدت ، استقراض و معاملات خرید و فروش در بازه زمانی یک سال یا کمتر انجام می شود.
مقاله : خرید پله ای چیست ؟
هجینگ چه مزایایی دارد؟
مدیریت ریسک:
از اصلی‌ترین مزایای هج کردن در بازارهای مالی مدیریت ریسک است. از ریسک های گوناگون این بازار ها میتوان به بازارهای مالی تغییر در ارزها، ارزش دارایی‌ها، عوامل اقتصادی و سیاسی اشاره کرد. لذا، سرمایه گذاری پوششی، با حفظ سود شما ، از سرمایه شما در برابر ریسک‌های بازار مالی محافظت میکند.
نقدینگی بالا:
با استفاده از پوشش ریسک در سرمایه گذاری میتوان نقدینگی و سود مارجین بیشتری نسبت به سایر استراتژی‌های سرمایه گذاری بدست آورد. چون این استراتژی باعث می شود شما بتوانید در چند دارایی مالی سرمایه گذاری کنید و نقدینگی را افزایش دهید. با کاهش مشکلات مالی نقدینگی نیز افزایش پیدا می کند.
هزینه مارجین کمتر:
انعطاف پذیری در مکانیزم قیمت از دیگر مزیت های استفاده از پوشش ریسک در سرمایه گذاری است. در این استراتژی، در مقایسه با دیگر استراتژی‌های موجود برای سرمایه‌گذاری، نیازمند هزینه مارجین کمتری می شوید. در این حالت در صورتی که قیمت‌ها به شکل ادامه دار کاهش یابد، سرمایه گذار با قربانی کردن مارجین کمتر، از سرمایه خود در برابر ریسک محافظت میکند.
دسترسی به صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله
کمک به سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله نیز از مزیت هایی است که پوشش ریسک به سرمایه گذاران اعطا میکند.. با استفاده از پوشش ریسک در سرمایه گذاری ، از سرمایه خود در برابر تورم، ریسک نرخ ارز و سایر محدودیت‌های مالی محافظت می کنیم.
اگر شما قصد دارید از بازار فارکس و ارزهای دیجیتال کسب درآمد پایدار داشته باشید ، آکادمی مالی سنترال بورس اقدام به برگزاری آموزش تخصصی فارکس و ارزهای دیجیتال بصورت حضوری در تهران کرده است .
برای مشاهده جزئیات دوره حضوری فارکس و ارزهای دیجیتال در تهران روی دکمه زیر کلیک کنید
آموزش فارکس و ارز دیجیتال حضوری در تهران آموزش آنلاین فارکس و ارز دیجیتال پکیج جامع ارز دیجیتال و فارکس آموزش آنلاین مدیریت سرمایه و طراحی استراتژی معاملاتیپست های مرتبط
12 شهریور 1404
